BCE schimbă regulile pentru cele mai mari bănci din lume. Urmează amenzi mari

Banca Centrală Europeană (BCE) are de gând să schimbe felul în care sunt efectuate evaluările bancare. BCE dorește ca evaluările bancare care au loc la fiecare doi ani să fie mult mai eficiente.

BCE vrea să revizuiască modul în care efectuează evaluările bancare

Banca Centrală Europeană intenționează să revizuiască modul în care efectuează evaluările bancare la fiecare doi ani, pentru a le face mai eficiente și mai agile.

Claudia Buch, noul președinte al Consiliului de Supraveghere al BCE, a declarat că această schimbare are scopul de a permite BCE să utilizeze mai eficient atribuțiile sale pentru a penaliza instituțiile financiare și a le impune reforme.

BCE monitorizează constant stabilitatea financiară a celor aproximativ o sută de cele mai mari instituții financiare din zona euro. Cu toate acestea, adesea există nemulțumiri cu privire la ritmul lent în care aceste bănci implementează schimbări semnificative, fie că este vorba de:

• modernizarea infrastructurii IT
• gestionarea riscurilor
• sau adaptarea la schimbările climatice

Pe de altă parte, băncile exprimă frustrare față de procesul de analiză și evaluare al BCE (SREP), considerându-l un exercițiu greoi. Ele consideră că acest proces se concentrează mai mult pe completarea de căsuțe decât pe un proces dinamic care să țină pasul cu:

• schimbările din mediul macro-financiar
• evenimentele geopolitice
• alți factori care influențează riscurile din sistemul bancar

BCE va fi mai strictă

Ca răspuns la critici și la un raport din 2023 elaborat de un grup de experți, Banca Centrală Europeană a anunțat că procesul de supraveghere va fi actualizat pentru a funcționa în timp real. De asemenea, BCE va aplica o abordare mai strictă față de instituțiile financiare care nu răspund suficient de rapid la cerințele de ajustare.

„SREP va deveni mai scurt şi mai apropiat de o supervizare în timp real. Este mai important ca niciodată să ţinem cont de riscurile care evoluează rapid în mediul în care trăim”, a spus Claudia Buch într-o postare pe blog.

Amenzi uriașe pentru bănci

„Când remedierea deficienţelor este insuficientă, Consiliul de supraveghere al BCE va spori severitatea instrumentelor de supervizare, inclusiv penalităţi financiare”.

În contrast, BCE va îmbunătăți comunicarea referitoare la schimbările pe care se așteaptă să le facă băncile. În plus, va stabili termene specifice pentru aceste modificări.

Modificările vor începe să fie implementate din semestrul al doilea al acestui an. Ele vor fi finalizate până în 2026. De asemenea, va fi introdusă o nouă metodologie referitoare la cerințele de capital, inclusiv la buffer-ele specifice.