Agenția pentru infracțiuni financiare AUSTRAC a intervenit rapid, introducând controale ample la nivelul întregii industrii, după ce a descoperit escrocherii, spălare de bani și alte activități ilegale.

Bancomatele cu criptomonede sunt situate în toată țara: în benzinării, magazine de proximitate, supermarketuri și restaurante cu mâncare la pachet.

Acestea permit utilizatorilor să schimbe numerar în monede digitale precum Bitcoin, care este transferat într-un portofel digital. Unele bancomate permit utilizatorilor să își retragă criptomonedele. Întrucât băncile sunt supuse unei presiuni crescânde pentru a combate escrocheriile și spălarea banilor, autoritățile avertizează că bancomatele cripto sunt exploatate de infractori, scrie abc.net.

Bancomatele cripto din Australia, ţinte pentru escrocherii și fraude

În urma unei analize de trei luni a datelor de la nouă operatori de bancomate cripto, AUSTRAC a confirmat că aparatele sunt utilizate pentru tranzacții legate de escrocherii și fraude. Autoritatea de reglementare a reușit să urmărească unele tranzacții până la puncte fierbinți ale escrocilor din Asia și Europa, precum și către grupuri legate de crima organizată.

Operatorii de bancomate cripto se vor confrunta acum cu o limită de 5.000 de dolari pentru depunerile și retragerile de numerar, în efortul de a limita consecințele financiare ale escrocheriilor.

AUSTRAC va aplica și cerințe sporite privind clienții, avertismente obligatorii privind escrocheriile și obligații mai robuste de monitorizare a tranzacțiilor pentru operatori.

Australienii pierd milioane de dolari anual din cauza escrocheriilor

Noile controale vin în contextul în care date noi de la Poliția Federală Australiană (AFP) arată că australienii pierd milioane de dolari în fiecare an din cauza escrocheriilor care implică bancomate cripto. „Aceste condiții sunt concepute pentru a ajuta la protejarea persoanelor de escrocherii prin descurajarea infractorilor să le direcționeze către un bancomat cripto, precum și pentru a proteja afacerile de exploatarea infracțională”, a declarat directorul executiv al AUSTRAC, Brendan Thomas, pentru ABC News.

AUSTRAC a refuzat să reînnoiască înregistrarea Harro’s Empires, un mic operator de bancomate cripto din Australia de Sud. Compania a primit ordin să închidă cele patru aparate ale sale după ce agenția a constatat riscuri continue pe care infractorii le-ar putea exploata.

Un bărbat a fost înșelat cu 1,4 milioane de dolari

Australienii au pierdut 3 milioane de dolari din cauza escrocheriilor care implică bancomate cripto, conform rapoartelor transmise Centrului Australian de Securitate Cibernetică. Dintre cele 150 de incidente raportate, cele mai frecvente escrocherii au fost cele legate de investiții (63), e-mailuri de extorcare (35) și escrocherii legate de relații amoroase (24). Majoritatea victimelor au fost femei cu vârsta peste 51 de ani.

Pierderile totale vor fi probabil mult mai mari, deoarece multe victime nu raportează aceste infracțiuni. Odată ce numerarul este convertit în criptomonedă și trimis într-un portofel digital, este aproape imposibil de recuperat.

„Cunosc un caz care implică un domn în vârstă, prins într-o escrocherie romantică. A fost convins să se despartă de 1,4 milioane de dolari”, a spus el. Escrocul i-a ordonat bărbatului să facă mai multe retrageri bancare și să depună banii la bancomate cripto. Fondurile nu au putut fi recuperate.

„Acești bani intră într-o rețea elaborată de spălare de bani la nivel global și, în cele din urmă, ajung înapoi la organizațiile criminale care orchestrează aceste escrocherii și le desfășoară la scară industrială în întreaga lume”, spune Thomas.

Piața bancomatelor cripto cu cea mai rapidă creștere

Australia are al treilea cel mai mare număr de bancomate cripto din lume, după Statele Unite și Canada – ceea ce o face piața cu cea mai rapidă creștere la nivel global.

În 2019, existau doar 23 de bancomate la nivel național. Astăzi, există peste 1.800.

„Viteza creșterii ne-a îngrijorat”, a declarat dl Thomas pentru ABC News.

”Nu suntem îngrijorați doar de faptul că oamenii devin victime ale escrocheriilor, ci și de achizițiile de droguri și alte activități de spălare de bani care au loc prin intermediul bancomatelor cu criptomonede”, a adăugat el.

AUSTRAC estimează că aproximativ 275 de milioane de dolari circulă prin aceste aparate în fiecare an, în aproximativ 150.000 de tranzacții.

Majoritatea aparatelor- aproximativ 99% – sunt depozite în numerar utilizate pentru achiziționarea de criptomonede, în principal Bitcoin, Tether și Ethereum. Pe baza analizei sale, AUSTRAC consideră că una din 10 tranzacții poate fi legată de activități ilegitime, inclusiv trafic de droguri, escrocherii și crimă organizată.