Anunț pentru cei cu cont la bancă. Banii trebuie raportați. Reguli noi din ianuarie 2025

Începând din ianuarie 2025, se schimbă regulile privind transferurile bancare internaționale. Care sunt modificările pe care autoritățile germane le vor pune în practică?

Reguli noi pentru transferurile bancare în Germania

Transferurile bancare reprezintă o funcție esențială a conturilor curente, permițând trimiterea rapidă și convenabilă a sumelor de bani. Cu toate acestea, acestea sunt supuse unor reguli stricte, iar începând din ianuarie 2025, vor exista modificări importante în reglementările aplicabile transferurilor internaționale în Germania.

În prezent, transferurile de sume mai mari de 12.500 de euro către conturi situate în afara Germaniei sunt supuse obligației de raportare conform secțiunii 11 din Legea comerțului exterior (AWG). Această reglementare impune ca astfel de tranzacții să fie raportate către autorități, chiar dacă sunt efectuate în mod legal și justificat.

Pentru comparație, în cazul tranzacțiilor interne în Germania, transferurile de sume mari, inclusiv cele peste 10.000 de euro, pot necesita doar o verificare suplimentară a identității. Pe de altă parte, plățile în numerar de peste 10.000 de euro pot atrage amenzi semnificative dacă nu sunt respectate cerințele de documentare și justificare.

Modificările care intră în vigoare în ianuarie 2025

Începând din ianuarie 2025, regula de raportare privind transferurile bancare internaționale se schimbă semnificativ. Astfel, pragul minim pentru raportare va crește de la 12.500 de euro la 50.000 de euro.

Acest lucru face parte dintr-un efort de simplificare a sistemului de raportare (AWV), conform firmei de avocatură O&W Rechtsanwaltschaftsgesellschaft mbH.

Modificarea are menirea să reducă birocrația pentru tranzacțiile obișnuite, însă autoritățile vor continua să monitorizeze tranzacțiile suspecte sau care încalcă reglementările, transmite Ziarul Românesc.

Ce trebuie să știe utilizatorii

Tranzacțiile vechi rămân supuse controlului. Chiar dacă pragul va fi ridicat la 50.000 de euro, tranzacțiile anterioare neraportate care au depășit 12.500 de euro pot fi în continuare investigate și sancționate. De exemplu, dacă o tranzacție din 2024 nu a fost raportată, aceasta poate atrage consecințe legale.

Raportarea transferurilor internaționale. În cazul în care este necesară raportarea, aceasta trebuie făcută cel târziu până în a 7-a zi calendaristică a lunii următoare efectuării transferului. Dacă banca dumneavoastră gestionează automat raportarea, nu este necesar să luați alte măsuri.

Posibile consecințe. Nerespectarea cerințelor de raportare poate atrage sancțiuni, inclusiv amenzi, conform reglementărilor din Legea comerțului exterior.