Cei care au investit, la iceputul anului, i depozite i moneda americana au obtinut cistiguri peste rata inflatiei. Cele mai performante fonduri mutuale au oferit i anul 2000 cresteri de: 56,48% – Capital Plus, purtatoare ale unui grad de risc 1,17 si 49,58% – FI Gelsor, cu un grad de risc 0,00.
Tot peste dobinzile bancare au oferit cresteri si fondurile mutuale icadrate i categoria de risc zero, precum FIDE cu o crestere de 47,69%, FDI Galati cu 47,89%, Fondul Mutual Transilvania cu 48,27%, FCE cu 46%.
De asemenea, au oferit cresteri de 43,62% Tezaur, 43,70% Stabilo si 41,27% Active Dinamic, fonduri ce au un grad de risc de 1,49, 0,06 si respectiv 0,15.
Urmeaza dobinzile bancare pentru depozite trimestriale cu un nivel maxim i data de 07 noiembrie de 41%, respectiv o crestere medie de la iceputul anului de 38,28%, depozitele lunare – 39%, cu o crestere medie de 37,21% si dobinzile bancare pentru depozitele saptaminale 34%, cu o crestere medie de 30,51%.
in aceasta saptamina s-au anulat toate licitatiile pentru titluri de stat. Bancile ofera isa dobinzi mari fata de cele pentru depozitele obisnuite la cumpararea de titluri de pe piata secundara (repo).
Investitiile i dolari au oferit o crestere de 36,71% de la iceputul anului. Corelata cu dobinda maxima oferita la depozitele i valuta, investitia i dolari a atins un nivel maxim de 43,14% de la iceputul anului.
Ramin i continuare investitii profitabile cele i fondurile mutuale, dar trebuie analizat i prealabil gradul de risc corelat cu structura portofoliului acestora.
Schimbari i structura plasamentelor fondurilor
Administratorul Fondului Transilvania a preferat sa reduca ponderea depozitelor la banci i activul net, i favoarea cumpararii de alte active (crestere cu trei procente) si a achizitionarii de titluri de stat (plasamentele i certificate au sporit cu peste trei procente). Fondul Tezaur a optat pentru un grad mai ridicat de lichiditate, administratorul acestuia sporind ponederea disponibilitatilor cu un procent. Raportul itre plasamentele i certificate de trezorerie si depozite s-a inversat, i favoarea plasamentelor bancare.
Cit ati cistigat saptamina aceasta?
Oferta bancilor i saptamina aceasta este mai buna pentru toate celelalte tipuri de depozite. Depozitul saptaminal ramine cea mai slaba investitie i depozite bancare, cu un profit brut mediu de 44.109 lei, i conditiile unei investitii de 10.000.000 lei, facuta de catre o persoana fizica. Profitul net i urma retinerii impozitului pe venit este de 43.669 lei.
in conditiile aceleiasi investitii de 10.000.000 lei, facuta de o persoana fizica i saptamina 07.11-14.11, itr-un depozit lunar profitul brut mediu este de 68.849 lei si profitul net dupa retinerea impozitului pe venit, 68.161 lei.
Pentru aceeasi suma de 10.000.000, investita de catre o persoana fizica itr-un depozit trimestrial, aveti i saptamina 07.11-14.11 un profit brut mediu de 71.995 lei si un profit net dupa scaderea impozitului pe venitul global de 71.276 lei.
Daca ati cumparat i data de 31 octombrie 2000, 403 USD (adica 9.994.400 lei la cursul de 24.800 lei/USD practicat de casele de schimb valutar), pina i ziua de 7 noiembrie 2000 ati cistigat 63.674 lei din diferenta de curs valutar, raportat la cursul de schimb BNR, respectiv cumulat cu dobinda la depozitul lunar i valuta rezulta un cistig la nivelul de 74.156 lei.
Certificatele de trezorerie pentru populatie au fost una dintre cele mai bune investitii pe parcursul anului 2000, i permanenta rata dobinzii oferite de Ministerul Finantelor fiind peste nivelul celei bonificate de bancile comerciale pentru depozitele la termen. Daca ati investit i data de 31 octombrie suma de 10.000.000 lei i titluri de stat cu dobinda de 44% pe an, venitul realizat pina i data de 14 noiembrie este de 169.939 lei.