Decizie pentru cei care transferă bani. S-a introdus o nouă obligație legală. Se trimite declarație

Germania a introdus o nouă lege care impune amenzi de până la 30.000 de euro pentru neraportarea anumitor transferuri bancare internaționale. Obligația de raportare AWV se aplică tranzacțiilor ce depășesc 50.000 de euro și implică investiții pe termen lung. Scopul este combaterea spălării banilor și creșterea transparenței financiare.

Germania înăsprește regulile pentru transferurile internaționale

O simplă tranzacție bancară internațională ar putea costa cât o mașină nouă dacă nu respecți noile norme introduse recent în Germania.

Statul german a adoptat o lege care prevede sancțiuni severe pentru persoanele fizice sau juridice care nu raportează anumite tipuri de transferuri de bani către sau din afara țării. Cuantumul amenzilor poate ajunge până la 30.000 de euro.

Ce este obligația de raportare AWV?

Legea vizează aplicarea strictă a așa-numitei obligații de raportare AWV (Aussenwirtschaftsverordnung), un mecanism care obligă raportarea către Banca Federală a Germaniei – Deutsche Bundesbank – a operațiunilor financiare internaționale ce depășesc anumite sume sau implică investiții pe termen lung.

Chiar dacă este vorba despre transferuri aparent banale, dacă pragurile stabilite sunt depășite, notificarea instituției este obligatorie.

De la 1 ianuarie 2025, pragul de raportare a fost modificat de la 12.500 de euro la 50.000 de euro, dar autoritățile avertizează că această relaxare nu trebuie interpretată ca o scutire de responsabilitate.

Transferurile pentru investiții în titluri, împrumuturi acordate, depozite cu scadență mai lungă de un an sau alte instrumente financiare relevante trebuie raportate în mod obligatoriu.

Scopul raportării, combaterea spălării de bani

Obiectivul acestor măsuri este clar: Germania își aliniază politica de control financiar cu directivele europene pentru a preveni spălarea de bani și a urmări mai eficient mișcările de capital.

Pentru cei care au omis raportarea unei tranzacții eligibile, există o soluție: autodenunțarea. Persoanele care își asumă voluntar greșeala și contactează biroul vamal responsabil (Hauptzollamt) pot beneficia, în unele cazuri, de reduceri semnificative ale sancțiunii sau chiar de anularea acesteia.

Ce transferuri nu trebuie raportate?

Totuși, nu toate transferurile intră sub incidența noii legi. Sunt exceptate tranzacțiile între conturi proprii sau cele cu o durată sub 12 luni. În situațiile în care există neclarități, experții recomandă consultarea unui avocat specializat sau contactarea directă a Deutsche Bundesbank, care oferă și materiale informative pe această temă.

Într-un climat economic european tot mai concentrat pe trasabilitatea fluxurilor financiare, Germania adoptă o poziție fermă. Numărul imens de tranzacții – peste 7,3 miliarde doar în 2023 – și creșterea utilizării serviciilor bancare digitale determină autoritățile să aplice măsuri riguroase pentru a preveni ilegalitățile.