Băncile din UE sunt capabile să facă față unui șoc economic
Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a evaluat reziliența a 64 de bănci din Europa, dintre care 51 aparțin zonei euro, simulând un scenariu de recesiune prelungită atât în Uniunea Europeană, cât și în alte economii dezvoltate. Rezultatele arată că toate instituțiile analizate îndeplinesc cerințele minime privind capitalul de bază, iar doar o singură bancă nu se conformează standardelor referitoare la gradul de îndatorare.
EBA a apreciat că rezultatele arată capacitatea sistemului bancar din Uniunea Europeană de a rezista unui scenariu macroeconomic sever, dar plauzibil, ceea ce reflectă reziliența consolidată a băncilor în ultimii ani. În acest context, autoritatea a recomandat instituțiilor de credit să își păstreze un nivel adecvat de capital.
În urma crizei financiare globale din 2008, care a forțat guvernele să intervină cu sume considerabile pentru a salva instituțiile bancare, autoritățile de reglementare din Europa și Statele Unite au implementat în mod oficial teste de stres extinse, menite să evalueze rezistența sistemului bancar în fața unor șocuri economice majore.
Potrivit EBA, anumite aspecte ale scenariului negativ pentru acest an au început deja să se manifeste, reflectând impactul tarifelor vamale impuse de Statele Unite și agravarea tensiunilor din regiunea Orientului Mijlociu.
BCE a realizat propriile teste de stres
Banca Centrală Europeană (BCE) a anunțat că a realizat teste de stres proprii, care au inclus cele 51 de bănci din zona euro evaluate de EBA, precum și alte 45 de instituții financiare mai mici. Rezultatele acestor teste au confirmat rezistența sistemului bancar.
Potrivit scenariului advers, agravarea tensiunilor geopolitice și comerciale a dus la creșterea prețurilor materiilor prime și energiei, a perturbat lanțurile de aprovizionare și a afectat atât consumul, cât și investițiile, rezultând într-o scădere cumulată de 6,3% a PIB-ului Uniunii Europene în perioada 2025-2027. În acest context, băncile supuse testelor de stres ar fi înregistrat pierderi totale de 547 de miliarde de euro, conform EBA, comparativ cu 496 de miliarde de euro în exercițiile similare din 2023.
Pentru 17 dintre creditori, scenariul advers ar putea determina ajustarea sau restricționarea plății bonusurilor și dividendelor pe o perioadă de cel puțin un an, în intervalul 2025-2027.
Aceste teste reprezintă un instrument prin care autoritatea de supraveghere bancară evaluează necesarul de capital al instituțiilor financiare, astfel încât acestea să poată absorbi eventualele pierderi și să susțină economia în momente de criză. Rezultatele obținute sunt integrate în procesul de monitorizare și supraveghere.
BT a luat parte la exercițiul european de testare la stres
În România, Grupul Financiar Banca Transilvania a comunicat că a luat parte pentru prima oară în acest an la exercițiul european de testare la stres, organizat de Autoritatea Bancară Europeană (ABE), în colaborare cu Banca Națională a României (BNR), Banca Centrală Europeană (BCE) și Comitetul European pentru Risc Sistemic (CERS).
„Ne bucurăm că rezultatele BT la exerciţiul de testare la stres confirmă soliditatea poziţiei de capital şi a modelului de business, calitatea activelor şi managementul adecvat al riscurilor. Banca Transilvania şi Grupul BT au capacitatea de a susţine economia românească, de a absorbi şocurile economice şi financiare inclusiv în condiţii economice severe.
Apreciem demersul Autorităţii Bancare Europene de a asigura transparenţa şi ne reafirmăm angajamentul de a respecta standardele prudenţiale şi de supraveghere pentru a contribui la un sistem bancar european cât mai performant, rezilient şi sustenabil”, a declarat Omer Tetik, director general al Băncii Transilvania, citat într-un comunicat al băncii.
