Poate fi o persoană, un trust sau o organizație de caritate, scrie Daily Mail.

În cazul pensiilor de stat, pensia curentă revine ca moștenire doar soțului/soției sau partenerului de viață sau copiilor sub vârsta de 23 de ani aflați în întreținere financiară.

Cum se poate lăsa pensia ca moștenire

În cele mai multe cazuri decizia cu privire la persoana care va primi ca moștenire banii de pensie este luată de administratorul schemei de pensii, pe baza unui formular de „exprimare a dorințelor” pe care l-ați completat.

Deși formularul „exprimare a dorinței și nominalizare” nu este obligatoriu din punct de vedere juridic pentru furnizorul de pensii, acesta va ține cont de dorințele pensionarului atunci când decide cui să-i plătească, în cazul decesului, pensia.

Ce trebuie să conțină formularul pentru lăsarea pensiei ca moștenire

În general, formularul cere includerea numelui pensionarului, numărul de asigurare națională și numărul contului de pensie. De asemenea, trebuie să fie inclus numele, adresa, data nașterii și relația cu beneficiarii aleși. În plus, există o opțiune de a selecta procentul din pensie pe care o persoană vrea ca beneficiarul să îl moștenească.

În cazul în care cineva dorește să lase bani într-un mod neobișnuit (de exemplu, în afara familiei apropiate), ar trebui să ofere informații suplimentare cu privire la motivele preferințelor sale.

O astfel de explicație suplimentară ar putea oferi asigurări furnizorului de pensii că acționează în conformitate cu dorințele autentice în cazul oricărei provocări din partea altcuiva care cosnidera că ar trebui să primească o parte (sau mai mulți) din banii de moștenire.

Completați formularul din timp

Vârsta pensionării la stat este, în prezent, de 66 de ani, atât pentru bărbați, cât și pentru femei, dar mulți dintre cei care ies la pensie trebuie să aibă de o parte fonduri suplimentare, având în vedere că banii de pensie nu asigură întotdeauna un trai decent.

”Este important să completați formularul dacă nu ați făcut-o deja, iar dacă ați făcut-o, trebuie să vă asigurați că este actualizat”, declară expertul Martin Lewis. De exemplu, în anumite cazuri, unele persoane află că au un copil, făcut în tinerețe, sau poate au încheiat relația cu partenera de viață. De aceea, formularul trebuie actualizat in permanență.