BCE avertizează că băncile din zona euro riscă să fie prinse cu garda jos de majorarea dobânzilor

Președintele Consiliului de supervizare bancară din cadrul BCE, Andrea Enria, a declarat marți că băncile din zona euro ar trebui să-şi urmărească sursele de finanţare, sau riscă „să fie prinse cu garda jos” de majorarea dobânzilor.

Președintele Consiliului de supervizare bancară din cadrul BCE a prezentat raportul anual privind supervizarea bancară. În acest context, Andrea Enria, a spus că băncile din zona euro sunt solide, dar a avertizat că în urma majorării costurilor de împrumut în ultimul an, creditorii nu se mai pot baza pe finanţarea ieftină şi pe evoluţiile de pe pieţele financiare.

Există riscul ca instituţiile financiare să fie prinse cu garda jos

„Majorarea dobânzilor şi înăsprirea politicii monetare solicită din partea băncilor o concentrare pe riscurile legate de lichiditate şi finanţare. Există riscul ca instituţiile financiare să fie prinse cu garda jos”, a spus Andrea Enria, conform reuters.com

Conform BCE, declaraţiile au fost pregătite în februarie, înainte de turbulenţele de pe pieţele financiare globale, cauzate de dificultăţile cu care se confruntă Silicon Valley Bank şi Credit Suisse.

Băncile ar trebui să adopte practici prudente

„Băncile ar trebui să adopte practici prudente privind gestionarea activelor şi datoriilor, pentru a nu fi afectate de schimbarea comportamentului şi preferinţelor consumatorilor atunci când se modifică dobânzile. De asemenea, ele trebuie să monitorizeze cu atenţie riscurile provocate de tranzacţiile cu instrumentele derivate”, a mai spus Andrea Enria.

Marile bănci din zona euro aveau, la 30 septembrie 2022, o rată de îndatorare active de 5,2% în medie. Este unul dintre cele mai reduse niveluri de când BCE a început supervizarea băncilor, în 2014, dar peste cerinţe, arată raportul BCE.

BCE a majorat dobânda de referință. Este cu 50 de puncte mai mare

Anterior, Banca Centrală Europeană (BCE) a decis să majoreze dobânda de referință cu 50 de puncte, cu toate că piața bancară are anumite presiuni din cauza evenimentelor recente.

„Inflaţia este prognozată să rămână mult prea ridicată pentru o perioadă îndelungată de timp. De aceea, Consiliul guvernatorilor a decis să majoreze cu 50 puncte de bază cele trei rate ale dobânzilor reprezentative ale BCE, în linie cu angajamentul său de a asigura o revenire ordonată a inflaţiei la ţinta pe termen mediu de 2%”, se arată în comunicatul de presă publicat la finalul reuniunii de joi a Consiliului guvernatorilor BCE.

Din 22 martie, spune BCE, ratele dobânzilor la operațiunile primare de refinanțare, la facilitatea de creditare marginală și la facilitatea de depozit vor crește la 3,50%, 3,75% și, respectiv, 3,00%.